Comprendre la source des fonds EB-5 : Sources éligibles et preuves recommandées

Le programme d’immigration EB-5 permet aux investisseurs étrangers et aux personnes à leur charge d’obtenir une résidence permanente légale aux États-Unis. Elle exige un investissement d’au moins 900 000 dollars et la création de 10 emplois pour des travailleurs américains. Cependant, l’un des aspects les plus critiques de la procédure d’obtention du visa EB-5 consiste à prouver la légitimité des fonds d’investissement.

Ce guide vous guidera à travers les exigences relatives à la source des fonds EB-5, en discutant des sources de fonds valables et de la manière de démontrer leur légalité de manière efficace.

Aperçu du visa EB-5

Le visa EB-5 (employment-based fifth preference) est un visa d’immigrant qui exige des demandeurs qu’ils investissent dans une nouvelle entreprise commerciale (NCE) ou dans un projet de centre régional, qui doit conduire à la création ou à la préservation d’au moins dix emplois à temps plein pour des travailleurs américains. L’investissement requis est d’au moins 800 000 dollars dans un bassin d’emploi ciblé ou de 1,05 million de dollars dans un bassin d’emploi non ciblé. En outre, ce capital d’investissement doit avoir été obtenu ou gagné légalement.

Cliquez ici pour lire notre guide plus approfondi sur les conditions d’obtention du visa EB-5.

Source légale de fonds EB-5

L’exigence relative à la source des fonds de l’EB-5 vise à garantir que le capital d’investissement utilisé par les investisseurs étrangers a été obtenu par des moyens légaux. Les services américains de citoyenneté et d’immigration (USCIS) cherchent à prévenir le blanchiment d’argent, la fraude et d’autres activités illicites en exigeant des investisseurs qu’ils démontrent l’origine de leur capital d’investissement. Quelle que soit la source des fonds EB-5, il est essentiel d’en retracer l’origine et de montrer un chemin clair.

Bien qu’il puisse sembler assez simple à première vue, le visa EB-5 peut se compliquer en fonction de la complexité de votre source de fonds EB-5. L’obligation de démontrer les moyens légaux par lesquels vous avez obtenu ces fonds peut être décourageante.

C’est pourquoi nous vous recommandons de travailler avec un avocat expérimenté en matière d’immigration EB-5 afin de prendre des décisions stratégiques sur la source de fonds EB-5 à utiliser et de vérifier que tous les documents sont exacts, valides et efficaces pour démontrer l’origine du capital et la manière dont il a été transféré pour votre projet d’investissement dans un centre régional ou un centre national aux États-Unis.

Source de financement EB-5 éligible et preuves

Le capital investi doit provenir de sources légales pour satisfaire à l’exigence de la source de fonds EB-5. Ces sources peuvent inclure et être prouvées par les éléments suivants :

• Épargne personnelle ou revenus du travail

Supposons que vous ayez épargné avec diligence une partie de vos revenus nets provenant de vos emplois précédents et que vous ayez l’intention d’utiliser cette épargne pour couvrir votre investissement. Dans ce cas, vous pouvez fournir des preuves telles que des relevés d’emploi, des relevés bancaires, des avis de salaire officiels ou des fiches de paie, ainsi que des déclarations d’impôts pour au moins cinq ans. Dans l’ensemble, vous devez démontrer un historique cohérent d’accumulation de fonds et une source légitime et claire de fonds EB-5, tels que vos relevés d’emploi, afin de démontrer une source légale de ces fonds.

• Revenu d’entreprise

Comme pour l’épargne personnelle ou les revenus du travail, vous pouvez également utiliser les revenus de votre entreprise. Présentez des états financiers vérifiés indiquant les revenus et les bénéfices de votre entreprise. Fournir des relevés bancaires attestant des rentrées de fonds provenant des activités de l’entreprise. Les factures et les contrats, ainsi que les déclarations fiscales et les licences d’exploitation, peuvent également prouver la légitimité des revenus.

• Vente d’un bien ou d’un actif

Supposons que vous ayez vendu un bien immobilier ou un actif pour l’utiliser comme capital d’investissement. Pour fournir des preuves suffisantes, vous pouvez utiliser des contrats de vente ou des documents relatifs aux transactions de vente, des reçus d’achat, le transfert de propriété des actifs, la preuve du paiement des taxes foncières ou de l’impôt sur les actes, et des relevés bancaires attestant de la réception du produit de la vente et du dépôt ou du transfert des fonds de la vente au RCE ou à l’investissement dans le projet.

• Procédures de succession et de divorce

Vous pouvez également utiliser votre héritage pour financer votre investissement. Vous devez fournir la preuve de votre lien de parenté avec la personne décédée. Par exemple, si vous avez hérité de fonds de vos parents, fournissez leur certificat de décès et votre certificat de naissance pour prouver votre lien de parenté. Vous pouvez également utiliser une copie de leur testament et des relevés bancaires indiquant le transfert de fonds de leur compte à votre profit en tant qu’héritier.

S’ils sont décédés récemment, il sera plus facile d’obtenir la preuve que ces fonds ont été obtenus légitimement à l’origine, avec des preuves telles que les fiches de paie et les déclarations fiscales du défunt prouvant que les fonds ont été obtenus légalement. La situation peut être compliquée si ces personnes sont décédées depuis longtemps, ce qui rend difficile l’obtention d’une preuve de l’origine du fonds. Dans ce cas, il est préférable de travailler avec votre avocat spécialisé en droit de l’immigration afin de garantir une source claire de fonds EB-5 et une voie d’accès.

Les fonds obtenus dans le cadre d’un divorce peuvent être prouvés par des copies de la pension alimentaire, du procès civil et d’autres procédures judiciaires. Elle peut être utilisée à condition d’être étayée par des preuves officielles émanant d’une décision de justice.

• Vente de stock

Si vous avez vendu une partie de votre société ou de votre entreprise sous forme d’actions à un investisseur tiers, vous pouvez prouver la vente des actions en remontant la trace de l’argent jusqu’à la création de la société. Vous pouvez fournir des preuves de la propriété de l’entreprise, de l’origine du capital de départ, des preuves que l’évaluation de l’entreprise lors de la vente était raisonnable au regard de la valeur du marché, ainsi qu’une déclaration d’impôt sur le revenu pour les cinq dernières années.

• Cadeau

Si votre capital d’investissement provient d’un don, vous pouvez prouver sa légitimité en établissant votre relation avec le donateur. Vous pouvez utiliser des documents tels qu’un affidavit de donation expliquant la source du fonds donné, l’intention de donner le fonds et la relation entre le donateur et le bénéficiaire du don. Les relevés bancaires doivent indiquer les retraits de fonds et les documents relatifs aux transferts de fonds.

Soyez prêt à prouver que les fonds du donateur qui vous sont donnés ont également été obtenus légalement, par exemple par le biais d’un revenu d’emploi démontré par les déclarations fiscales du donateur pendant plusieurs années. Assurez-vous qu’une déclaration notariée prouve que vous n’avez pas l’intention de rembourser ce don.

• Prêt

Vous pouvez utiliser des prêts émis par un prêteur institutionnel ou un particulier. Nous recommandons les prêts garantis par un collatéral, par exemple votre maison. Il est préférable d’éviter les prêts non garantis.

Fournir un contrat de prêt complet décrivant les termes, les conditions et les garanties. Inclure les billets à ordre et tout document juridique garantissant le prêt. S’il s’agit d’un prêt personnel, fournissez les relevés bancaires du prêteur indiquant le transfert du prêt et documentez la manière dont cette personne a obtenu les fonds qu’elle vous prête. Prouver le remboursement au moyen de relevés bancaires ou d’autres documents.

Consulter ou engager un avocat spécialisé en droit de l’immigration

Le visa EB-5 est l’une des catégories de visa les plus complexes. Nous vous recommandons de faire appel à un avocat expérimenté en matière d’immigration, en particulier un avocat spécialisé dans le visa EB-5, afin de faciliter le déroulement de la procédure et de garantir le succès de votre demande.

Le réseau d’avocats et de rédacteurs de plans d’affaires fiables et expérimentés d’Immigration Business Plan est là pour vous guider. Envoyez-nous un message pour une consultation gratuite dès aujourd’hui !